Лидером по объему теневых финансовых услуг за первое полугодие 2018-го стала строительная сфера. Ее доля в общем обороте серого рынка - 30%. Доля компаний оптово-розничной торговли строительными и промтоварами составляет 20%, а на продавцов товаров народного потребления приходится 13%. Так что, в совокупности сфера торговли занимает 33% на рынке теневых финансовых расчетов. Кроме того, 21% теневых операций проходит в секторе услуг (кроме логистики), 6% — логистика, 9% — производство.

Основные серые операции в сфере ретейла – обналичивание денежных средств и их вывод за рубеж по фиктивным основаниям. Это позволяет уйти от уплаты налогов, легализовать доходы, полученные преступным путём, а также – скрыть факты коррупции, говорят в ЦБ (цитата по РИА Новости).

Для обналичивания одни и те же бенефициары могут использовать банковские продукты (платёжные карты) или покупать наличную выручку у торговой розницы. Чаще всего используются обе схемы.

Вчера же ЦБ отобрал лицензию у ПАО «Российский акционерный коммерческий банк «Москва» (занимал 431 место в банковской системе России) за операции ретейлеров по продаже наличных. В пресс-службе ЦБ указали, что банк неоднократно нарушал нормативы регулятора, а во втором квартале у него заметно вырос объём сомнительных операций, половина из которых — операции по теневой продаже наличной выручки розничными магазинами.

«Ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций», — указали в ЦБ. Туда назначили временную администрацию.

Комментарий

Алексей Коренев, аналитик ГК «ФИНАМ»:

Торговля - это одна из тех сфер, где трудней всего проконтролировать реальные расходование и товаров, и денежных средств. Помните из фильма «Место встречи изменить нельзя» слова Жеглова: «Ты представляешь, сколько денег можно через вагон-ресторан прогнать»?». Именно так и есть. И если с продуктами питания жульничать сложнее – там, все же, контроль со стороны Роспотребнадзора, жёсткие сроки и условия хранения, более сложная логистика, то строительные материалы весьма благодатная почва для прокрутки теневых денежных потоков.

Можно ли исправить ситуацию? Запретительными мерами вряд ли. Некоторого эффекта за счет тотального контроля добиться можно, но тотальный контроль сам по себе дорог и сложен. Фискальные методы тут работают слабо. А вот заметное улучшение в общеэкономической ситуации в государстве само по себе способно заметно уменьшить теневой сектор в любых сегментах экономики просто потому, что работать легально, при условиях хорошего бизнес-климата, становится удобней и выгодней. Но до этого пока далеко. Так что, вероятней всего, в ближайшее время существенных подвижек в этом направлении мы не увидим. Разовые акции по выявлению нарушителей могут иметь локальный временный резонанс, но кардинально ситуацию не поменяют.